有异常

  孕妇要取巨款,账户却无余额

  “3年定期到期了,里面27万全部取出来。”6月17日下午3点左右,孕妇何某(化名)手持“定期一本通存折”,来到自贡农行汇东西段分理处取款,何某一进大厅就说自己是大额定期,要求到VIP专柜办理。大堂经小黄立即将她引领到VIP办理业务,坐在VIP柜台前,何某从包里拿出了“定期一本通存折”,并提出要求将里面的存款全部取出来。

  27万现金不是小数目,负责接待的柜员王某按照内部规定,对该女子身份进行了联核查,系统显示为正常,随后又对何某的“一本通”进行系统查询,结果未显示存款记录。这一异常情况引起了王某和当班履职主管黄卫东的警觉。他们再次查询了该女子名下所有定期账户明细,发现该女子在另一账户中曾有27万元存款,但存入后仅仅2个月不到就全部取走了,目前账户上已经没有存款。

  假存折

  存折是伪造的,银行暗中报警

  联想起最近全国各地的银行“飞单”事件,黄卫东心里一惊,但很快镇定下来。他再次详细查看存折,终于发现了端倪��首先,存折印章非常清晰,但上面的柜员代码和印章上的名字对不上号;其次,存折是活期一本通的格式,但打印的内容却是定期3年;第三,存折上打印的字体与农行打印的字体有一定的差异。凭借多年的工作经验及防诈骗知识的积累,黄卫东判断这是一起假冒定期一本通存折诈骗事件。

  按照平时行里及分理处的防诈骗演练方案,黄卫东迅速启动应急预案,让柜员王某以网络不畅为由拖住何某。随后立即向110报警,并向农业银行相关领导和安全保卫部门做了快速汇报。与此同时,他还悄悄和大厅保安和大堂经理交换了眼色,以防何某逃跑。